Jaké podklady si připravit na schůzku s finančním odborníkem

24. srpen 2016

Na naší schůzce Vám vysvětlím, co všechno pro Vás mohu udělat a jak to funguje. Abychom mohli začít, tak je potřeba zjistit jak na tom momentálně jste a vypracovat finanční analýzu. K tomu budu potřebovat následující:

1. občanský průkaz všech členů rodiny, které budeme řešit (pokud mají OP už i děti tak také)

Proč i dětské? Protože i dětem se nabízejí úvěry a je možné, že na sebe mají dluh. Potřebuji to hlavně kvůli lustraci, aby na Vás později nevykoukl nějaký strašák ze skříně, když to budete nejméně čekat.

2. Jakýkoliv druhý oficiální doklad: řidičský průkaz, pas, kartička zdravotní pojištovny, rodný list...

3. Doklad o formě přijmu

Příklady

osvč: daňové přiznání za proběhlé poslední dva roky

zaměstnanec: pracovní smlouva, výplatní pásky a výpis z účtu.

Proč výpis z účtu? Dříve se hodně falšovali přijmy, proto je dnes potřeba i výpis z účtu.

 

Sociální dávky: potvrzení z úřadu

Alimenty potvrzení od soudu

Renta: potvrzení o rentě

Právnická osoba podnikající: daňové přiznání za poslední dva roky.

 

4. Majetek

 - pokud vlastníte nějaký majetek, tak je potřeba výpis z katastru (hlavně kvůli hypotéce a úvěru)

5. Dluhy z finančních domů (banky, záložny) 

- smlouvy 

6. dluhy z nefinančních domů

- smlouvy a kolik dlužíte k dnešnímu dni (nebo nejaktuálnější výpis).

7. dluhy u fyzických osob

- smlouvy, sněmky.

 

V případě že tyto doklady nemáte, tak nebojte, finanční poradce Vám poradí jak to všechno zjistit.

Chcete-li se připravit, tak vyžádejte výpis dluhů na www.cbcb.cz

 

8. Jestli máte jakýkoliv finanční produkt, stavebko, penzijko, spoření, pojistky, tak si připravte všechny smlouvy.

 

Nejdůležitější část na základě které navrhnu řešení je Vaše potřeba, přání a sen.

 

Potřeba – Problém, který Vás teď nejvíce trápí. To co potřebujete vyřešit teď hned.

příklad: potřebuji někoho vyplatit, chci barák - byt, potřebuji upravit úvěry, přeji si zrekonstruovat koupelnu, přeji si vyměnit okna, chci ušetřit dítěti na studia, chci obletět svět v balonu, chci si dát do pořádku finance.

Přání – Rodinný dům, nové auto, větší byt, větší prsa, lepší zdraví, jistoty, změnu, rodinu, v pohodě rodinu, vystudovat školu( peníze na vzdělání).. Přání je to co byste chtěli v blízké budoucnosti.

Sen – rodinný dům, zdravá rodina, pořídit si kavárnu, pořídit si hotel na podnikání, mít prosperující firmu, být spokojený v zaměstnání. Splnit si sen, je většinou na delší dobu, ale pokud vytrváte, tak věřte, že nic není nemožné.

Vždy jde najít způsob jak najít odvahu a změnit náš život k lepšímu.

Tento web používá k poskytování služeb, personalizaci reklam a analýze návštěvnosti soubory cookie.Používáním tohoto webu s tím souhlasíte.

V pořádku