Jak vyplnit finanční analýzu

25. srpen 2016

Než přijdete ke mně na schůzku, tak je potřeba vyplnit finanční analýzu, díky které budu vědět, jak na tom jste a co pro Vás mohu udělat. Pokud mi analýzu vyplníte online, tak si ušetříme navzájem hodně času.

Projdu tedy kolonku po kolonce a napíšu ke každé malý příklad.

Jméno: Honza

Přijmení: Novák

Kde bydlím: Dům

Nájemné: 25000 Kč ( Vaše celkové náklady na bydlení)

Jídlo: 5000 Kč (Vaše průměrné měsíční náklady na jídlo, restaurace, hospodu, bary apod.)

Ošacení: 1000 Kč (Vaše měsíční průměrné náklady na oblečení?)

Doprava: 5000 Kč (kolik průměrně utratíte za benzín, taxíky, mhd?)

Práce: Grafik (obor práce potřebuji znát kvůli tomu, jak rizikové je vaše zaměstnání vůči Vašemu zdraví)

V jakém stavu je Vaše zdraví: Horší zrak, ale nikdy jsem s tím nebyl u doktora (Pojištovny mohou mít problémy s vyplacením odškodného v případě, že zatajíte nějaký zdravotní problém a později se na to příjde. Například dávná operace v dětství)

Jaký je Váš průměrný měsíční příjem: 45 000 Kč

Výše naspořených peněz: 100 000 Kč (Potřebuji vědět, jestli máte nějakou rezervu a jestli můžeme uvažovat o investicích)

Aktuální výše dluhů: 500 000 Kč (aktuální výše všech dluhů k dnešnímu dni)

Finanční produkty: Pojištění auta, kontokorent u Moneta Money bank, životní pojíštění (každý rok jsou u všech produktů nové podmínky, proto potřebuji vědět co momentálně využíváte a mohu Vám to vylepšit, nebo zrušit a ušetřit peníze)

 

Potřeba: Zbavit se dluhů (sem mi napište to, co Vás teď nejvíc trápí a co potřebujete vyřešit)

Přání: Uzdravit se a méně pracovat (co byste chtěli v blízké budoucnosti?)

Sen: Pracovat pár hodin měsíčně z domu na Bali (rodinný dům, zdravá rodina, pořídit si kavárnu, pořídit si hotel na podnikání, mít prosperující firmu, být spokojený v zaměstnání. Splnit si sen, je většinou na delší dobu, ale pokud vytrváte, tak věřte, že nic není nemožné.)

Tento web používá k poskytování služeb, personalizaci reklam a analýze návštěvnosti soubory cookie.Používáním tohoto webu s tím souhlasíte.

V pořádku